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Overview富达国际2024年亚太区投资者调研： 美联储降息预期提升投资者风险偏好，减持现金增加股票投资
2024年07月08日
- 在参与调研的六个亚太区市场中，五个市场的投资者表示倾向于减持现金、增加投资
- 鉴于美联储降息预期，53％亚太区投资者未来6至12个月倾向投资股票
- 中国内地投资者有40% 表示将增加股票投资，71%表示更倾向投资能定期获取收益的产品
上海，2024年7月8日：随着美联储降息预期升温，亚太区投资者风险偏好相应增加，开始考虑将现金转向股票投资。富达国际《2024年亚太区投资者调研》*显示，鉴于近年来美元定期存款等现金资产的利率达到了十多年来的最高水平，亚太区普通投资者将接近一半（48%）的资产配置在现金储蓄和定期存款，然而，随着对于未来6至12个月全球进入降息周期的预期不断增强，区内投资者对现金的热情逐步减弱，股票产品正取而代之成为投资者进入下个市场周期首选。该调研在中国内地、中国香港、中国台湾、新加坡、日本和澳大利亚这六个亚太区市场进行，旨在了解区内投资者的投资概况以及未来投资意向。
疫情影响消退 投资者做好准备
在经历了市场波动和通涨加剧的几年后，越来越多投资者（50%，较2023年增加5%）对自身财务状况感到“舒适”，特别是澳大利亚（68%）、中国香港（65%）和中国内地（64%）。一个有趣的发现是，44岁以下相对年轻的投资者普遍对财务状况感到“舒适”， 年龄在45岁至69岁的年长受访者则倾向于“需要应对”。
就最受欢迎的三大资产类别，股票占首位，有67%受访者持有股票（特别是在中国香港、中国台湾和新加坡）；63%拥有定期存款（尤其是在中国内地、中国香港和日本）；58%持有保险产品（特别是在中国香港、中国台湾和新加坡）。中国内地和日本投资者相对保守，以定期存款为主；中国香港和新加坡投资者偏好多元投资组合，并倾向于在现金相关产品中增加大量股票配置。
当被问及投资首要目标时，中国内地受访者中有近一半（47%）表示着眼于长期积累资本，超过三分之一 （37%）表示通过投资获得定期收益。投资期限方面，37%亚太区投资者的投资年限为5年以上，17%为3至5年，只有5%的投资者表示是6个月以下。无论投资目标或期限如何，人们普遍期望年回报率可达 8%，其中中国台湾和澳大利亚投资者的期望回报率较高，分别为 9.5% 和 8.8%。中国内地投资者的预期为7.8%。
富达国际中国区董事总经理、富达基金管理（中国）有限公司总经理黄小薏表示：“非常高兴看到调研显示大部分亚太区投资者能够着眼长线投资。较长的投资期限有助于投资者将目光放得更为长远，过程中不会因短期市场波动影响而感到沮丧。特别是对年轻投资者来说，更应及早开始管理个人投资组合且更加专注在成长类资产。然而，调研发现在18至29 岁的中国内地受访者中，仅有6%表示投资期限在5年或以上。在不同市场周期都能持续保持投资，是实现长期资本增长的一个关键因素。”
图 1：各市场投资者的首要投资目标
注：调研中该问题为单选，数据处理过程中的四舍五入导致个别市场数据加总不足或超出100%。
减持现金增加投资
亚太区投资者似乎正在为美联储未来6至12个月的预期降息周期产生的机会做准备，开始转向逐险模式，计划减少现金持有，将资金配置到其它投资产品中。 鉴于降息周期往往利好股票，超过一半（53%）的投资者计划增加股票投资，尤其是在中国台湾（61%）、新加坡（60%）和澳大利亚（59%）；中国内地比例为40%。此外，64%表示计划投资于可提供收益的资产，中国内地（71%）投资者尤其注重定期获取收益。还有32%的中国内地投资者表示会特别增加对债券的配置。
尽管调研显示区内投资者对风险资产的兴趣持续增加，但仍有不少投资者（40%）计划在未来12 个月内增持现金，特别是澳大利亚（60%）；还有约四分之一（24%）计划将更多资金投入定期存款，尤其是中国内地（39%）。
只有17%亚太区投资者计划在未来12个月减少风险资产配置，这是由于预计市场将更加波动、经过多年波动后对市场缺乏信心，以及整体风险偏好较低。而这可能导致投资者错失下一轮甚至更长期的资本增长机会。
黄小薏继续指出：“中国内地投资者正在积极考虑股票和债券这些现金以外的投资机会，来把握下一市场周期，这是一个积极的现象。然而，仍有不少人表示将较高比例的资产配置在定期存款或现金。尽管在投资组合中持有现金可保持资金的流动性和灵活性，但随着利率下调，持有过多现金或会拉低整体财务回报。鉴于中国投资者的首要投资目标是长期资本积累，且期望年回报率达7.8%，因此，考虑现金以外的投资选择非常重要。”
– 完 –
*关于《2024年亚太区投资者调查》
此项调查由富达国际委托YouGov于2024年5月15日至24日在6个亚太区市场进行，期间合计成功访问区内6,515名年龄在18至69岁的受访者，包括澳大利亚1,003人、中国内地1,500人、中国香港1,002人、日本1,003人、新加坡1,002人及中国台湾1,005人。各地受访者的个人收入分别达到每年45,000澳元、每月5,000元人民币、每月15,000港元、每年3,000,000日元、每月2,000新加坡元，及每月30,000元新台币或以上水平。
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